AML und Verifizierung bei Slotexo

Als lizenzierter Glücksspielbetrieb unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board Lizenz. Diese Seite erklärt Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt werden.

Wie wir Geldwäsche verhindern

Geldwäsche und die Finanzierung krimineller Strukturen haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als Slotexo Casino, gegründet 2023 und betrieben von der Slotexo Gaming Ltd., halten wir die gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vollständig ein. Das bedeutet für Sie konkret: ein dokumentiertes Risikomanagement, geschulte Mitarbeiter in der Compliance-Abteilung und interne Prüfprotokolle für jede verdächtige Transaktion.

Wir behandeln Ihre Daten dabei ausschließlich zum Zweck der gesetzlich vorgeschriebenen Prävention. Verdachtsfälle melden wir nach den Meldeverfahren unserer Lizenzbehörde. Was wir niemals tun: Ihnen den Grund einer individuellen Meldung mitteilen oder laufende Ermittlungen offenlegen. Das untersagt uns das Gesetz.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) läuft bei uns gestaffelt in drei Situationen: direkt bei der Registrierung prüfen wir Ihre Altersangabe und Grunddaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und ab bestimmten Schwellenwerten wiederholen wir die Prüfung oder vertiefen sie.

• Registrierung: Prüfung von Alter (18+) und Vollständigkeit Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten, bevor wir den Betrag freigeben
• Erhöhte Summen oder ungewöhnliche Muster: vertiefte Prüfung inklusive Herkunft der Gelder
• Änderungen Ihrer Daten: neue Dokumente, wenn Sie Adresse, Name oder Zahlungsmethode ändern

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Bereich Ihres Kontos hoch. Der Ablauf ist bei jedem Spieler identisch und dauert im Regelfall weniger als 96 Stunden, meist deutlich kürzer.

• Schritt 1: Lichtbildausweis hochladen (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, Vorder- und Rückseite, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen, zum Beispiel eine aktuelle Strom- oder Gasrechnung oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Foto Ihrer Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Schritt 4:optional ein Kurzvideo oder Selfie zur Abgleichung, wenn die Dokumente nicht eindeutig sind
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team und Statusmitteilung per E-Mail

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Uploads laufen über eine verschlüsselte Verbindung und werden in einem getrennten, zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen Ihre Dokumente, niemals der Kundendienst im Live-Chat. Wir löschen Duplikate und Zwischendateien nach Abschluss der Prüfung.

Herkunft der Gelder nachvollziehbar machen

Ab bestimmten Schwellenwerten fragen wir nach, woher die Mittel stammen, die Sie bei uns einzahlen. Das ist keine Skepsis Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Source-of-Funds-Prüfung. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab 10.000 EUR, kumulierte Einzahlungen in auffälliger Höhe innerhalb kurzer Zeit oder erhebliche Abweichungen von Ihrem bisherigen Spielverhalten.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, ein Arbeitsvertrag, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Die Dokumente prüfen wir innerhalb weniger Werktage und verwahren sie getrennt von Ihren Spieldaten. Lehnen Sie die Angabe ab, müssen wir Auszahlungen so lange zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Transaktionsüberwachung. Wir achten dabei auf Muster, nicht auf einzelne normale Transaktionen. Wer innerhalb weniger Stunden viele kleine Einzahlungen tätigt und unmittelbar eine große Auszahlung beantragt, erzeugt einen Prüffall, genau wie Spieler, die mit Mitteln spielen, die nicht zu ihrem bekannten Profil passen.

Eine feste Regel gilt ausnahmslos: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, mindestens im Wert der eingezahlten Beträge. Differenzen darüber hinaus zahlen wir auf eine ebenfalls verifizierte Methode Ihrer Wahl aus. So verhindern wir, dass unser Casino als Umweg für fremde Gelder missbraucht wird.

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als unlesbar, unvollständig oder gefälscht, greifen gestufte Maßnahmen. Im ersten Schritt pausieren wir Auszahlungen und bitten Sie nachweisbar um Nachreichung. Bleibt die Anfrage unbeantwortet, frieren wir das Konto für Einzahlungen und Spieltransaktionen ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei nachweislich gefälschten Unterlagen, Identitätsmissbrauch oder Hinweisen auf Straftaten schließen wir das Konto fristlos, behalten eingezahlte Beträge bis zur Klärung ein und melden den Vorgang an die zuständigen Stellen unserer Lizenzjurisdiktion. Guthaben aus regulärem Spiel zahlen wir nach erfolgreicher Identitätsprüfung auf ein Konto aus, das nachweislich Ihnen gehört.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsunterlagen

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verbindlich vor, damit Behörden bei berechtigten Anfragen Transaktionen nachvollziehen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und endgültig.

Sie erhalten auf Anfrage jederzeit Auskunft, welche Daten wir zu Ihrer Verifizierung gespeichert haben. Wünschen Sie die Kontolöschung, gilt die Aufbewahrungsfrist ab diesem Datum, und die Daten sind ausschließlich für gesetzliche Zwecke gesperrt, für nichts anderes.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Im Regelfall weniger als 96 Stunden. Bei unlesbaren Dokumenten oder zusätzlichen Rückfragen zur Herkunft der Gelder kann die Prüfung länger dauern.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur auf dieselbe Zahlungsmethode?

Das ist unsere Same-Methode-Regel zur Geldwäscheprävention. Auszahlungen gehen grundsätzlich dorthin zurück, woher die Einzahlung kam, mindestens im Wert der eingezahlten Beträge.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden pausiert. Bleiben die Unterlagen aus, frieren wir das Konto ein. Bei gefälschten Dokumenten schließen wir das Konto fristlos und melden den Vorgang.